什麼是洗錢？常見手法與法律責任一次看懂！
什麼是洗錢？
洗錢指的是將非法取得的財產，透過多層交易「漂白」為表面上合法資金的過程。在台灣，《洗錢防制法》明定相關定義與刑責，企業與個人若涉及其中，可能面臨刑事追訴與鉅額罰金。
常見洗錢三大手法：
- 安置（Placement）：現金分批存入銀行或購買高價物品。
- 分層（Layering）：多次轉帳、跨境匯兌、加密貨幣混淆資金來源。
- 整合（Integration）：將資金投入合法產業如房地產、公司投資。
法律責任為何？
根據《洗錢防制法》第14條：
- 可處 六個月以上五年以下 有期徒刑
- 得併科 最高新台幣500萬元罰金
- 若涉重大犯罪、組織犯罪或跨境洗錢，刑責更重
實務案例分享：
- 詐欺集團透過空殼公司開立發票，將不法資金合法化
- 利用虛擬貨幣洗錢，經由加密錢包轉移資金至境外帳戶
語海法律事務所提供企業合規審查、疑似洗錢法律諮詢與危機處理服務。
如何防範？
- 建立 KYC 身分審查機制
- 實施內部控管與教育訓練
- 遇有可疑交易，依法通報金融情資中心（FIU）
語海法律事務所專業建議
面對複雜的洗錢手法與法律風險，語海法律事務所擁有豐富經驗的律師團隊，提供：
- 洗錢風險諮詢
- 企業合規顧問
- 刑事訴訟辯護
- 法規教育與制度建置服務
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