只是玩交友軟體，為什麼會被提告詐欺及洗錢罪？｜語海法律事務所

案例分享：交友變詐騙，受害人反成被告

一名當事人透過交友軟體認識自稱「真心想交往」的對象。對方表示，只要先購買大量「點數儲值」才能安排見面。當事人雖心存疑慮，卻在對方不斷哄騙下投入大筆金錢。

資金耗盡後，對方竟主動提出「借錢」協助完成儲值。當事人誤信對方，以為遇到真愛，接受了這筆借款並立即購買點數。

然而，檢警追查金流時發現，這筆「借款」正是詐騙集團向其他被害人騙得的金錢。當事人雖為受害者，卻因參與金流流轉而被依 詐欺罪與洗錢罪 偵辦。

受害者如何成為加害者？

許多人誤以為自己只是單純的「戀愛腦」，為愛付出金錢，卻不知道自己已經被捲入詐騙集團的金流鏈中。這類型的案件，檢警會從金流追查，當你收取或使用了來自其他被害人的詐騙款項時，就算你本身也是受害者，在法律上仍可能被認定為詐欺共犯或洗錢罪的被告。

1. 詐欺罪的「幫助犯」

許多交友詐騙的受害者，在錢被騙光後，對方會假意「借錢」給你，或是請你「幫忙」代收代付、轉帳，而這筆錢很可能就是詐騙集團從其他被害人那裡騙來的。

在法律上，你雖然主觀上不知情是無辜的，但客觀上你的行為已經幫助了詐騙集團完成詐騙的最後一環：讓詐騙所得金錢被隱藏、轉移。

刑法第30條：
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。
雖他人不知幫助之情，仍應負幫助犯之責任。

這意味著，檢察官會根據金流證據，認定你客觀上已經是詐騙集團的「幫助犯」。這時候，你需要花費巨大的心力來證明自己「不知情」，也就是要證明自己沒有法律上所稱的直接故意或間接故意。

2. 洗錢罪

當你收取或處理了來自詐騙集團的不法款項，無論是拿去購買點數、投資，或是轉給其他人，你的行為都可能構成洗錢罪。

洗錢防制法第19條：
有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。

在司法實務上，即使你一開始並不知道這筆錢是詐騙所得，檢察官仍會綜合你與詐騙集團的對話紀錄、金錢往來模式等證據，來判斷你「是否應該知情」。例如，對方不斷要求你用不同帳戶轉帳、使用來路不明的款項，這些都可能被認為「有洗錢的合理懷疑」，進而認定你主觀上具有犯罪的間接故意。

舉證困難：無辜者的法律困境

雖然法律上有所謂無罪推定原則，但在現實情況下，被檢警偵辦時最大的困境就是如何證明自己無罪。你不再是單純的被害人，而是需要向檢察官證明自己的清白。

• 證明無犯意： 需提供完整的對話紀錄、匯款單、轉帳明細，說明自己是被詐騙過程中的受害者，並未與詐騙集團共同犯罪。
• 證明無不法所得： 必須解釋所有與詐騙集團相關的金流，證明自己沒有獲利，而是被利用。

這個過程不僅耗時耗力，更會造成巨大的精神壓力。

法律風險總整理

1. 詐欺罪共犯： 即便是受害者，只要你的行為客觀上對詐欺行為有所幫助，檢方仍可能認定涉案。
2. 洗錢防制法： 任何協助處理、轉換、使用不法金流的行為，即使不知情，也可能被檢方認定涉嫌洗錢。
3. 舉證困難： 受害人需耗費心力證明自己「並非詐騙集團成員」，過程仍須面對刑事追訴壓力。

如何避免誤觸陷阱？

• 保持警覺： 任何要求先付款、先儲值、先投資才能見面的對象，多半是詐騙。
• 拒絕可疑金流： 切勿接受陌生人的「借款」或協助代收代付。
• 善用資源： 懷疑受騙時，立即撥打 165 反詐騙專線查詢。
• 保留證據： 完整保存對話與匯款紀錄，及早報案，避免被誤認為共犯。